ОФФШОРНОЕ ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ ФИНАНСОВОГО РЫНКА

Международный банк – это корпорация, созданная в соответствии с Законом IBC и получившая лицензию на ведение международного банковского бизнеса.

1. Лица, желающие осуществлять международную банковскую деятельность в Антигуа и Барбуде, подают в Комиссию письменное заявление о выдаче лицензии по любой из следующих категорий:

1. Международная банковская лицензия класса I;
2. Международная лицензия на осуществление банковских операций класса II;
3. Композитная международная лицензия на осуществление банковских операций и трастовых операций III класса.

Лицензированное учреждение, обладающее Международной лицензией на осуществление банковских операций класса I, сохраняет минимальный капитал, который может время от времени определяться Комиссией, но не менее трех миллионов долларов США в оплаченном капитале, из которых пятьсот тысяч долларов США депозируются в Комиссию или в порядке, утвержденном Комиссией по рекомендации соответствующего должностного лица, в зависимости от обстоятельств.

Международная банковская лицензия II класса разрешает лицензированному учреждению осуществлять международную банковскую деятельность по ограниченному перечню клиентов, утверждаемому время от времени Комиссией, или указанному в перечне, выдаваемом в рамках условий, на которых выдается лицензия. Лицензированное учреждение, обладающее международной банковской лицензией класса II, сохраняет минимальный капитал, который может время от времени определяться Комиссией, но не менее пятисот тысяч долларов США в оплаченном капитале, из которых сто тысяч долларов США вносятся на депозит Комиссии или в порядке, утвержденном Комиссией по рекомендации соответствующего должностного лица, в зависимости от обстоятельств.

Международная лицензия на осуществление банковских операций и трастовых операций III класса позволяет лицензированному учреждению осуществлять международные банковские операции и трастовые услуги для неограниченного круга клиентов. Лицензированное учреждение, обладающее Международной лицензией на осуществление банковских операций и трастовых операций класса III, сохраняет минимальный капитал, который может время от времени определяться Комиссией, но не менее трех миллионов долларов США в оплаченном капитале, из которых пятьсот тысяч долларов США должны быть депонированы в Комиссию или в порядке, утвержденном Комиссией по рекомендации соответствующего должностного лица, в зависимости от обстоятельств.

2. Любая корпорация в Антигуа и Барбуде, получившая лицензию в соответствии с Законом о МКБ, обязана сохранять физическое присутствие. Требование о физическом присутствии предусматривает, что лицензированные корпорации должны соответствовать следующим минимальным требованиям:

• Лицензированная корпорация должна иметь собственный отдельный офис, достаточно большой для комфортного размещения персонала численностью не менее двух (2) человек, компьютерное оборудование и помещения для размещения клиентов.
• Время открытия корпорации может быть гибким, но оно должно открываться каждый день с понедельника по пятницу минимум на шесть (6) часов в день. Часы работы должны быть вывешены за пределами корпорации, уведомляя любое заинтересованное лицо о расписании.
• Лицензированные корпорации должны иметь как минимум одного (1) штатного сотрудника.
• Лицо, упомянутое выше, или, по крайней мере, работающее в корпорации, должно иметь соответствующий опыт, то есть быть способным понимать деятельность корпорации. Сотрудник должно быть достаточно ответственным, чтобы признать процесс или иным образом проявить должную осмотрительность, чтобы не быть случайно замеченным в отмывании дене.
• Наконец, физические документы должны ежемесячно не позднее чем раз в месяц пересылаться в Антигуа и Барбуду и храниться таким образом, чтобы их можно было легко просмотреть и воспроизвести. Это облегчит проверку операций в случае проведения расследования. Кроме того, необходимо создать механизм для получения текущей информации.

1. Международный банк ежегодно проходит проверку, в частности, на предмет соблюдения соответствующих законов, правил и международных стандартов; соблюдения стандартов «Знай своего клиента» (KYC); ведения подробной информации о сделках и клиентах. Проверяющие могут также расследовать процедуры сообщения о подозрительных операциях и их подачи в соответствующий надзорный орган в соответствии с Законом (предотвращением) отмывания денег 1996 года, Законом о предотвращении терроризма 2005 года и Правилами (предотвращением) отмывания денег 2007 года. 

Для получения дополнительной информации посетите Комиссию по регулированию финансовых услуг (КРОФУ).

Антигуа и Барбуда является дружественной территорией и считается государством-первопроходцем в области бизнеса цифровых активов.

Законопроект о бизнесе цифровых активов 2020 года, который был принят Палатой представителей Антигуа и Барбуды, является одной из стратегий, которая могла бы стимулировать вхождение инвестиций в цифровые активы в историческом островном государстве.  В эту систему будут включены такие виды деятельности, как «выпуск, продажа или погашение виртуальных монет», функционирование в качестве платежного сервиса, функционирование в качестве электронного обмена, а также предоставление услуг по хранению кошельков. Законопроект вводит многоуровневую систему лицензирования для предприятий, владеющих цифровыми активами, всеобъемлющие обязательства компаний, когда они приступают к продаже цифровых активов, и целый ряд оговорок, дополняющих и укрепляющих инфраструктуру регулирования цифровых валют в Антигуа и Барбуде. С реализацией этого законопроекта наступают полномочия Комиссии по регулированию финансовых услуг (КРОФУ) по надзору за введением правовых норм в отношении крупных компаний.

Отдел азартных игр является регулирующим органом в рамках Комиссии по регулированию финансовых услуг (КРОФУ), отвечающим за надзор за всеми аспектами оффшорной игорной индустрии, находящейся под юрисдикцией Антигуа и Барбуды. Антигуа и Барбуда была одной из первых юрисдикций, которая в 1994 году лицензировала компании, занимающиеся интерактивными играми и азартными играми. Компании, занимающиеся Интернет-играми, классифицируются как «Финансовые учреждения» и подпадают под действие всех требований Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (AML) и Карибской группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (CFATF), действующей в этой юрисдикции. Нормативная база для этих компаний была предусмотрена Законом о международных коммерческих корпорациях (IBC) и Положением об интерактивных играх и интерактивных оргработках (IGIWR). Сегодня FSRC, подразделение азартных игр, продолжает оставаться домом для значительной части индустрии и некоторых из крупнейших i-геймерских компаний, благодаря нашему стремлению быть юрисдикцией первого уровня регулирования.

Антигуа и Барбуда весьма активно регулирует оффшорные игры через свой МГИВР, который обеспечивает соблюдение корпоративной честности и международной передовой практики. Отдел азартных игр стремится к тому, чтобы Антигуа и Барбуда считалась на международном уровне юрисдикцией первого уровня, а его нормативно-правовое регулирование и контроль за его соблюдением оставались на первом месте. Режим регулирования этой юрисдикции включает три основных направления: «Предупреждение отмывания денег», «Защита игроков» и «Совершенствование промышленности». Вся игорная деятельность в государстве подпадает под действие Закона о предупреждении отмывания денег (ЗПДД) и Закона о предупреждении терроризма (ЗПТ 2001 года).

Стремясь обеспечить соответствие отрасли лучшей международной практике, мы внесли изменения в IGIWR в мае 2001 года, чтобы наши игорные компании установили четкие внутренние процедуры в отношении «Знай своего клиента». Кроме того, все игорные компании обязаны пройти аудит своих счетов у внешних аудиторов, которые также должны подтвердить свою платежеспособность, безопасность и надежность, защиту игроков и соблюдение режима ПОД/ФТ на Антигуа и Барбуде.

Для получения дополнительной информации посетите Комиссию по регулированию финансовых услуг (КРОФУ).